Tìm hiểu chứng chỉ quỹ là gì để tối ưu chiến lược đầu tư

Chứng chỉ quỹ là một hình thức đầu tư phổ biến, đặc biệt thu hút các nhà đầu tư cá nhân, đặc biệt là những người mới bắt đầu. Vậy chứng chỉ quỹ là gì và đầu tư vào chứng chỉ quỹ mang lại những lợi ích gì? Hãy tham khảo bài viết dưới đây để tìm hiểu thêm chi tiết!

Chứng chỉ quỹ là gì?

Chứng chỉ quỹ là loại tài sản chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần vốn góp vào quỹ đầu tư chứng khoán. Nói một cách đơn giản, nếu bạn có khoản tiền nhàn rỗi, bạn có thể góp vốn vào quỹ đầu tư. Quỹ này sẽ sử dụng nguồn tiền để đầu tư vào các sản phẩm khác trên thị trường chứng khoán.

Người sở hữu chứng chỉ quỹ sẽ nhận được phần lợi nhuận từ các khoản đầu tư, và số tiền nhận được sẽ phụ thuộc vào số lượng và giá trị của chứng chỉ quỹ mà họ đang nắm giữ.

Có bao nhiêu loại chứng chỉ quỹ?

Hiện nay, trên thị trường có hai loại hình quỹ đầu tư phổ biến là quỹ mở và quỹ đóng. Trước khi quyết định có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay không, bạn cần hiểu rõ đặc điểm của từng loại quỹ.

Quỹ mở

Quỹ mở là loại quỹ được quản lý chuyên nghiệp bởi các công ty quản lý quỹ. Điểm đặc trưng của quỹ mở là nhà đầu tư có thể mua hoặc bán chứng chỉ quỹ vào bất kỳ thời điểm nào, tạo sự linh hoạt trong việc đầu tư. Số lượng chứng chỉ quỹ không cố định, mà thay đổi theo nhu cầu giao dịch của nhà đầu tư. Quỹ mở thường mở rộng danh mục đầu tư để đảm bảo tính thanh khoản cao, đồng thời cho phép nhà đầu tư rút hoặc bổ sung vốn vào quỹ sau khi quỹ đã được thành lập. Hiện nay, quỹ mở bao gồm ba loại chứng chỉ quỹ chính: chứng chỉ quỹ mở cổ phiếu, tập trung đầu tư vào cổ phiếu; chứng chỉ quỹ mở cân bằng, kết hợp đầu tư vào cả cổ phiếu và trái phiếu; và chứng chỉ quỹ mở trái phiếu, chủ yếu đầu tư vào trái phiếu.

Quỹ đóng

Quỹ đóng là loại quỹ phát hành chứng chỉ quỹ với số lượng cố định ngay từ khi thành lập và không cho phép nhà đầu tư tự do bổ sung hoặc rút vốn sau thời điểm thành lập quỹ. Chứng chỉ quỹ của quỹ đóng được giao dịch trên thị trường thứ cấp và giá trị của chúng biến động theo cung và cầu của thị trường. Không giống như quỹ mở, quỹ đóng chỉ phát hành chứng chỉ một lần duy nhất. Việc mua bán chứng chỉ quỹ được thực hiện thông qua các nhà môi giới, và phí giao dịch do nhà môi giới quy định.

Sự khác biệt giữa quỹ mở và quỹ đóng không chỉ nằm ở cách thức giao dịch mà còn ở tính linh hoạt và đặc điểm đầu tư. Việc hiểu rõ đặc điểm của từng loại quỹ sẽ giúp bạn lựa chọn được hình thức đầu tư phù hợp với mục tiêu và nhu cầu tài chính của mình.

Tổng hợp các cách mua chứng chỉ quỹ

Mua chứng chỉ quỹ thông qua website

Để mua chứng chỉ quỹ trực tuyến, bạn có thể thực hiện theo các bước sau:

• Tạo tài khoản: Đăng ký tài khoản trên trang web của tổ chức cung cấp chứng chỉ quỹ.
• Nhập thông tin cá nhân: Điền đầy đủ và chính xác các thông tin cá nhân theo yêu cầu.
• Xác minh tài khoản: Hoàn tất quá trình xác minh tài khoản theo hướng dẫn trên trang web.
• Đăng nhập: Sử dụng tài khoản vừa tạo để đăng nhập vào hệ thống.

Sau khi đăng nhập, bạn chỉ cần chọn chứng chỉ quỹ muốn đầu tư, thực hiện thanh toán hoặc chuyển khoản là hoàn tất giao dịch.

Mua chứng chỉ quỹ thông qua ứng dụng điện thoại

Hiện nay, nhiều tổ chức quản lý chứng chỉ quỹ đã phát triển các ứng dụng trên điện thoại di động, giúp người dùng dễ dàng thao tác và theo dõi sự biến động của thị trường và tình hình đầu tư.

Một ví dụ điển hình là ứng dụng MoMo, nơi bạn có thể dễ dàng mua và theo dõi chứng chỉ quỹ thông qua dịch vụ Chứng Chỉ Quỹ. Đây là một sản phẩm đầu tư trên ứng dụng MoMo, vốn là nền tảng cung cấp dịch vụ thanh toán trung gian, giúp khách hàng tiếp cận các quỹ mở từ nhiều công ty quản lý quỹ uy tín tại Việt Nam, như Dragon Capital, IPAAM, SSIAM, và VCBF. Đặc biệt, khách hàng sẽ sở hữu trực tiếp chứng chỉ quỹ, một lợi ích nổi bật đã thu hút nhiều nhà đầu tư tin tưởng sử dụng dịch vụ này.

Có nên đầu tư chứng chỉ quỹ hay không?

Bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng tồn tại cả lợi ích và rủi ro. Vì vậy, để trả lời câu hỏi có nên đầu tư vào chứng chỉ quỹ hay không bạn cần hiểu rõ những lợi ích và rủi ro khi tham gia loại hình đầu tư này. Cụ thể:

Lợi ích khi đầu tư chứng chỉ quỹ

Lợi ích đầu tiên của việc đầu tư vào chứng chỉ quỹ là khả năng đa dạng hóa danh mục, giúp giảm thiểu rủi ro. Thay vì tập trung vào một loại chứng khoán hay tài sản duy nhất, các quỹ đầu tư thường áp dụng chiến lược phân tán, hay còn gọi là nguyên tắc “không để tất cả trứng vào cùng một giỏ”. Họ sẽ đầu tư vào nhiều loại chứng khoán và danh mục khác nhau trên thị trường, nhằm hạn chế rủi ro và tối ưu hóa lợi nhuận.

Thứ hai, khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, các quyết định đầu tư của bạn sẽ được thực hiện bởi đội ngũ chuyên gia giàu kinh nghiệm. Họ sẽ phân tích thị trường, lựa chọn danh mục phù hợp và quản lý quỹ hiệu quả. Điều này giúp giảm thiểu rủi ro, và bạn chỉ cần mua chứng chỉ quỹ, sau đó hưởng lợi nhuận khi quỹ hoạt động hiệu quả.

Thứ ba, chứng chỉ quỹ đảm bảo tính minh bạch cao. Các công ty quản lý quỹ phải tuân thủ các quy định pháp luật nghiêm ngặt, đảm bảo rằng tiền của nhà đầu tư được sử dụng hợp pháp và rõ ràng. Ngoài ra, nhờ có rủi ro thấp hơn so với nhiều hình thức đầu tư khác, chứng chỉ quỹ cũng mang lại tính thanh khoản cao, giúp bạn dễ dàng chuyển đổi tài sản khi cần thiết.

Cuối cùng, chứng chỉ quỹ có thể mang lại nguồn thu nhập ổn định, đặc biệt trong dài hạn. Loại hình này ít bị ảnh hưởng bởi biến động ngắn hạn của thị trường, giúp bảo vệ quyền lợi của nhà đầu tư. Lợi nhuận từ chứng chỉ quỹ tuy không cố định, phụ thuộc vào hiệu suất của quỹ, nhưng thường cao hơn so với việc gửi tiết kiệm ngân hàng.

Nhìn chung, chứng chỉ quỹ là lựa chọn an toàn và phù hợp cho những ai mong muốn đầu tư dài hạn, giảm thiểu rủi ro nhưng vẫn đạt được lợi nhuận hấp dẫn.

Rủi ro khi đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?

Thiếu chủ động trong đầu tư: Khi đầu tư vào chứng chỉ quỹ, bạn không thể tự đưa ra các quyết định đầu tư. Mọi quyết định đều được thực hiện bởi công ty quản lý quỹ. Do đó, việc lựa chọn một công ty quản lý quỹ uy tín, minh bạch và an toàn là vô cùng quan trọng. Đây là một điểm hạn chế bạn nên cân nhắc kỹ lưỡng trước khi đầu tư.

Các rủi ro khác: Lợi nhuận thực tế không đạt được như kỳ vọng. Nguy cơ quỹ đầu tư gặp khó khăn hoặc phá sản, ảnh hưởng đến tài sản của nhà đầu tư.

Xem thêm: Trái phiếu là gì thông tin cơ bản nhà đầu tư cần biết

Xem thêm: IPO là gì tìm hiểu ý nghĩa và quy trình niêm yết cổ phiếu

"Chú ý: Thông tin dưới đây chỉ mang tính chất tham khảo. Hy vọng rằng bạn sẽ thu thập được nhiều kiến thức hữu ích qua chuyên mục này nhé."